Die besten Kreditkarten im Vergleich Eine Amex Kreditkarte gilt für viele als ein besonderes Statussymbol. Tatsächlich hat das amerikanische Kreditkartenunternehmen, hinter dem die Standard Chase Bank steht, aber schon seit langer Zeit den Massenmarkt erreicht. Mit der Anzahl der ausgegebenen American Express Karten ist gleichzeitig auch die Akzeptanz an der Ladekasse gestiegen. Zusätzlich hat das Unternehmen sein Kartenangebot deutlich differenziert und bietet mittlerweile eine Reihe von Kreditkarten an.
Mit dem Einsteigerprodukt, der Amex Blue Card, steht eine Karte zur Verfügung, die im Preis-Leistungs-Vergleich gegenüber anderen Kartenprodukten den Wettbewerb nicht zu scheuen braucht. Im Folgenden werden die Leistungen der Karte genauer beschrieben und auch die Preise für das Produkt genauer unter die Lupe genommen. In der abschließenden Zusammenfassung werden die wichtigsten Elemente der Karte dann noch einmal zusammengefasst.
Alle Kreditkarten von American Express
Blue Card
- dauerhaft völlig kostenlos
- kostenlos bezahlen (Euroraum)
- Optional Membership Rewards® Punkte sammeln
Platinum Card
- 660€ pro Jahr
- im Euroraum kostenlos bezahlen
- exklusives Bonusprogramm, Services & Versicherungen
Gold Card
- 72€ im 1. Jahr, 144€ ab Jahr 2
- im Euroraum kostenlos bezahlen
- Versicherungsschutz auf Reisen für die ganze Familie
American Express Card
- kostenfrei ab 9.000 € Jahresumsatz
- im Euroraum kostenlos bezahlen
- Unfallversicherung & Reisekomfort-Versicherung
BMW Card
- 0€ im 1. Jahr, 20€ ab Jahr 2
- im Euroraum kostenlos bezahlen
- Auslandskrankenschutz inklusive
- 1% Gutschrift auf Tankumsätze
Payback Card
- dauerhaft kostenlos
- im Euroraum kostenlos bezahlen
- Zweifache Payback Punkte (Sammel- & Zahlkarte zugleich)
Aktuelle Prämie im Überblick
€ 35
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Die Karte im Detail
Karten
| Hauptkarte | 0,00 Euro |
| Partnerkarte | 0,00 Euro |
Kosten bei der Bezahlung
| Inland | 0,00 Euro |
| Eurozone | 0,00 Euro |
| Fremdwährung innerhalb der EU | 2,00 Prozent |
| Fremdwährung außerhalb der EU | 2,00 Prozent |
Kosten bei der Bargeldabhebung
| Inland | 4 Prozent (mind. 5 Euro) |
| Eurozone | 4 Prozent (mind. 5 Euro) |
| Fremdwährung innerhalb der EU | 4 Prozent (mind. 5 Euro) + 2,00 Prozent |
| Fremdwährung außerhalb der EU | 4 Prozent (mind. 5 Euro) + 2,00 Prozent |
Zinsen
| Soll (effektiver Jahreszins) | 5,00 Prozent |
| Habenzins | 0,00 Prozent |
Sonstiges
| Maximale Haftung | 50,00 Euro |
| Teilzahlungsfunktion | nein |
| Girokontoabschluss | nicht erforderlich |
| Bonus | 35,00 Euro Startguthaben |
| Zusatzleistungen | Amex Offers, Membership Rewards, Verkehrsmittel-Unfallversicherung, Mietwagenprogramme, vergünstigte Priority Pass Gebühr |
So wird die Karte beantragt
Auch wenn Amex heute zu einer der größten Banken weltweit gehört – in Deutschland kann der Antrag nur online oder per schriftlichem Antrag erfolgen. Das liegt in erster Linie an dem nicht vorhandenen Filialnetz in Deutschland. Wer sich für den Schriftweg entscheidet, der kann sich das Formular auf der Website des Unternehmens herunterladen und ausdrucken. Einfacher und vor allem schneller ist der Online-Antrag. Alles in allem werden die üblichen Fragen, wie sie auch bei Beantragung bspw. eines Ratenkredits gefordert werden, gestellt. Die anschließend notwendige Legitimation kann dann entweder per Video-Legitimation oder Post-Ident vorgenommen werden. Aus Kundensicht ist immer die Video-Legitimation zu empfehlen, da diese deutlich schneller und unkomplizierter gegenüber dem Postident-Verfahren ist.
Angebot, Konditionen und Besonderheiten
Inhaltsverzeichnis
Spannend für Kartennutzer ist auch das Membership Rewards Programm. Dabei wird jeder mit der Karte umgesetzter Euro in einen Bonuspunkt umgewandelt. Je häufiger die Karte zum Einsatz kommt, desto mehr Punkte werden gesammelt. Die Punkte lassen sich dann in eine Vielzahl von Prämien, wie bspw. Flugreisen oder Hotelbuchungen, umwandeln. Wer an dem Programm teilnehmen möchte, muss allerdings hierfür 30 Euro jährlich zahlen.
Für Kunden empfiehlt sich zusätzlich die Nutzung der Amex App. Zum einen, weil sämtliche das Konto betreffende Informationen abrufbar sind, zum zweiten, weil hierüber auch die Vorteile der sogenannten Amex Offers bereitgestellt werden. Hinter diesem Angebot 
stehen nur für Amex Blue Karteinhaber ausgehandelte Rabatte oder Boni bei ausgewählten Amex Akzeptanzpartnern. Auch bietet das Unternehmen eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung an. Voraussetzung für die Inanspruchnahme ist hierfür, dass die Reise oder das Verkehrsmittel mit der Kreditkarte bezahlt wurde.
Bargeldabhebungen am Geldautomaten sind auch mit der Amex Blue möglich. Der Kunde muss hierzu lediglich die Karte einmalig freischalten lassen.
Sicherheit und Kundenservice
Sämtliche American Express Karten werden mit einem sicheren Kartenchip ausgestattet. Damit erfüllt die Karte höchster Sicherheitsanforderungen. Höhere Transaktionsumsätze werden zusätzlich mit einer PIN legitimiert. Im E-Commerce sichert der Amex Safe Key die Transaktion ab. Sollte es bei einem Kauf im Internet zu einem unverschuldeten Kartenmissbrauch kommen, gewährt das Unternehmen einen sehr weitreichenden Versicherungsschutz. Und kommt es mal zu einem Kartenverlust, hilft der weltweite Kartenservice auf schnellstem Wege weiter. Besonders hervorzuheben ist der telefonische Kartenservice. Hier hebt sich Amex stark von seinen Wettbewerbern ab und bietet einen jederzeit erreichbaren Dienst an sieben Tagen in der Woche an.
Häufig gestellte Fragen
Wie gut ist die Amex Blue Card?
Im Zuge eines unabhängigen Vergleichs haben wir die Konditionen verschiedenster Kreditkarten genau unter die Lupe genommen. Die Blue Card hat dabei gut abgeschnitten. Nicht ohne Grund ist sie eine der beliebtesten Karten Deutschlands mit überwiegend positiven Kundenerfahrungen.
Was kostet die Karte?
Sie ist vollkommen kostenlos. Und das nicht nur im ersten Jahr, wie bei manch anderem Anbieter üblich. Die blaue Karte von Amex bleibt dauerhaft kostenlos.
Fallen Gebühren für das Bezahlen und Abheben an?
In der Eurozone fallen für Bezahlvorgänge keinerlei Kosten an. Das Abheben von Bargeld ist hingegen stets kostenpflichtig. Hier können Sie sich über die genauen Konditionen informieren.
Können Membership Rewards Punkte gesammelt werden?
Das Sammeln der kostbaren Punkte ist auch mit der kostenfreien Amex Blue möglich. Allerdings muss für die Teilnahme am Rewards Programm jährlich eine Gebühr bezahlt werden. Wie hoch diese ist, erfahren Sie hier.
Gibt es noch andere kostenfreie Amex Karten?
Ja, neben der Amex Blue Card ist auch die Payback Card dauerhaft kostenlos. Die Standard Karte des Anbieters, die BMW Card und die Gold Card sind im ersten Jahr gratis. Die Platinum Card ist stets kostenpflichtig, macht sich dafür aber durch besonders exklusive Leistungen bezahlt.
Vorteile der Karte
- Keine Jahresgebühr für die Hauptkarte und einer weiteren Zusatzkarte
- Nutzung von ApplePay über das iPhone
- Besonders lukratives Bonusprogramm
Bereitstellung von exklusiven Gutschriften oder Boni bei ausgesuchten Akzeptanzpartnern- Sicherer Einkauf dank Amex Safe Key im E-Commerce und PIN-Abfrage an der Ladenkasse
- Versicherungspaket mit Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- 7 Tage / 24 Stunden erreichbare Service-Hotline
- 35 Euro Startguthaben bei erfolgreichem Kartenantrag
Bereitstellung von exklusiven Gutschriften oder Boni bei ausgesuchten AkzeptanzpartnernNachteile der Karte
- Teilnahme am Reward-Programm ist kostenpflichtig
- Bei Nutzung der Karte zur Bargeldverfügung können ggf. Kosten durch einen Fremdanbieter entstehen
Fazit
Die Amex Blue ist die ideale Karte für diejenigen, die Komfort beim Bezahlvorgang schätzen. Neben der sicheren Abwicklung per PIN bietet die Karte die Teilnahme an interessanten Bonusprogrammen. Wer darüber hinaus für 30 Euro im Jahr dem Membership Reward-Programm beitritt, sammelt mit jedem Umsatz wertvolle Punkte, die in interessante Prämien umgewandelt werden können. Darüber hinaus ist sowohl die Haupt- wie die Zusatzkarte kostenfrei. Und wer sich für die Karte entscheidet, der erhält direkt eine Gutschrift von 35 Euro auf seinem Kartenkonto. So gesehen kann man mit der Karte nichts falsch machen und hält ein Produkt in Händen, welches mit einem hervorragenden Preis-Leistungsverhältnis punktet.
American Express Erfahrungen
Ich kann von mir nur sagen das Amex Blue Karte bequem einsetzbar ist. Leider keine Amex Punkte aber andere gute Goodies am Start.
Klar, gleich mal mit ApplePay am iPhone connected und dann überall easy bezahlt. Plus 35 Eurp Startguthaben gegrabbed.
Wirklich schade finde ich, dass man mit der Blue Card keine Amex Punkte sammeln kann. Ich verstehe zwar, dass dies wahrscheinlich unter anderen daran liegt, dass die Karte bereits mit tollen Konditionen daher kommt und gratis ist – finde ich als treuer American Express Kunde doch sehr schade.
Ich habe aber vom Kundenservice gehört, dass man einen Betrag im Monat zahlen kann und danach bei jedem Einkauf mit der Blue Card Punkte sammeln kann.
Keine Ahnung, ob diese dann gleich wertig sind mit den Amex Punkten?
Antwort der Redaktion
Hallo,
genau, auch mit der Blue Card kann am Membership Rewards Programm teilgenommen werden. Wer Punkte sammeln möchte, muss allerdings jährlich eine Gebühr in der Höhe von 30 Euro entrichten. Die Punkte sind dann aber gleichwertig mit jenen Amex Punkten, die zb mit der Platinum Card ganz automatisch gesammelt werden.
Liebe Grüße aus der Redaktion
Das hätte ich mir vorher überlegen sollen 😉 eigentlich war mir klar, dass das American Express System nicht überall so anerkannt wird, wie die VISA… keine Ahnung, was mich da geritten hat.
Bin schon lange zufrieden mit der Karte
Hier stimmen die Konditionen! Mag schon sein, dass es bessere Karten gibt, aber sicher nicht um 0€. Ich frage mich allerdings noch ob ich damit auch Amex Punkte sammeln kann? Habe gehört, dass man damit ganz viele tolle Prämien abstauben kann. Sogar Reisen.
Antwort der Redaktion
Hallo Niklas! Bei teureren Karten von Amex ist das Membership Rewards Progamm bereits inkludiert, bei der Blue Card ist das leider nicht der Fall. Du kannst es aber optional für 2,50 Euro im Monat hinzubuchen. Dann sammelst du bei jedem Einkauf Punkte, die du bei allen American Express Partnern einlösen kannst. Noch eine kleine Info: Zum Start gibt’s aktuell übrigens 5.000 Rewards Punkte geschenkt.
Ich habe diese Karte jetzt schon lange in der Tasche und finde sie auch nicht schlecht. Wer eine günstige Kreditkarte sucht, kann sie schon beantragen. Ich hätte jetzt aber gerne etwas mit mehr Versicherungen. Zumindest die wichtigsten Reiseversicherungen sollten enthalten sein. Dafür gebe ich dann gerne ein paar Euro mehr aus.
Wuhu, eine kostenlose Amex Karte – schon beantragt 🙂
