Das bargeldlose Bezahlen mit Kreditkarte in Geschäften und in Internetshops nimmt weltweit immer weiter zu. Das liegt nicht nur an der einfachen Handhabe, sondern auch an den enormen Mehrwerten für die Karteninhaber. Ebenso kann eine Kreditkarte privat und gewerblich zum Einsatz kommen.
Doch worauf sollten Inhaber achten und welche Unterschiede gibt es? Antworten darauf schaffen Sicherheit und ermöglichen einen besseren Kreditkartenvergleich. Sichern Sie sich Ihre persönlichen Vorteile mit unserem Kreditkarten Test mit den besten Kreditkarten!
Unsere Empfehlung:
Die Barclaycard Visa
- dauerhaft frei von Gebühren
- weltweit kostenlos bezahlen
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Weltweit am häufigsten akzeptiert:
Die ICS Visa World Card
- dauerhaft völlig kostenlos
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Prämien Vergleich:
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Das sind die besten kostenfreien Karten im November 2024:
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Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
18,38 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 205
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos weltweit
- Abhebung: kostenlos weltweit
- Zusatzleistungen: 5 % Reiserückvergütung
- Partnerkarte: plus 3 Karten gebührenfrei
weil mich das Zahlungsziel von 56 Tagen überzeugt hat. Ich reise viel und brauche demher auch wirklich immer die Sicherheit.... weiterlesen
Bonus von 205,- kann sich auch sehen lassen.... weiterlesen
Kartenname: | Barclaycard Visa |
Anbieter: | Barclays Bank |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 18,38% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ für bis zu 3 Partnerkarten |
Ersatzkarte: | 15€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Startguthaben: | 25€ (Voraussetzung ist, dass Sie die Karte innerhalb von 4 Wochen nach Erhalt eingesetzt und einen Mindestumsatz von 100€ erreicht haben. Außerdem ist es notwendig, sich im Barclaycard Online-Banking oder in der App zu registrieren.) |
Empfehlungsbonus: | bis zu 180€ im Jahr |
Rückvergütung: | 5 % Reise-Rückvergütung bei der Professional Travel GmbH (PTG) |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,4
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
15,32 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos weltweit
- Abhebung: kostenlos weltweit
- Zusatzleistungen: eigene Vorteilswelt Gutschein-Portal und Reise-Portal mit 5 % Rabatt und Bestpreis-Garantie.
- Partnerkarte: nicht verfügbar
Aus meiner Sicht hat die GenialCard überzeugt, das sie zum einen nichts kostet aber auf der anderen Seite viele Rabatte ermöglicht und durch VISA überall akzeptiert wird.
Bezahlen und Abhebung überall kostenlos und man bekommt sogar ... weiterlesen
Kartenname: | Hanseatic Bank GenialCard |
Anbieter: | Hanseatic Bank |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 16,45% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | nicht verfügbar |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | - |
Rückvergütung: | 5% Reise-Rückvergütung bei Buchung über das Reise-Portal der Hanseatic Bank |
andere Vergünstigungen: | exklusives Gutschein-Portal |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,6
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
13,98 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone 1,5 % Auslandseinsatzentgelt für Umsätze in Ländern, in denen der Euro nicht das gesetzliche Zahlungsmittel ist.
- Abhebung: kostenlos in der Eurozone 1,5 % Auslandseinsatzentgelt für Umsätze in Ländern, in denen der Euro nicht das gesetzliche Zahlungsmittel ist.
- Zusatzleistungen: Tankrabatt Weltweit 1 % Tankrabatt und 5 % Erstattung auf Ihre Reisebuchungen.
- Partnerkarte: € 0,00
fällt mir auf, dass der Sollzins ziemlich hoch ist.
Was mich allerdings wirklich stört - dass man den Rahmen selbser begleichen muss! Das heißt, dass macht die Kreditkarte nicht automatisch, sondern dass... weiterlesen
Kartenname: | Santander BestCard Basic |
Anbieter: | Santander |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 13,98% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | nicht verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,5 Prozent Auslandseinsatzentgelt |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 1,5 Prozent Auslandseinsatzentgelt |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 4 x pro Monat 0,00 Euro |
Eurozone: | 4 x pro Monat 0,00 Euro |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 4 x pro Monat 0,00 Euro + 1,5 Prozent Auslandseinsatzentgelt |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 4 x pro Monat 0,00 Euro + 1,5 Prozent Auslandseinsatzentgelt |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | - |
Rückvergütung: | 5% Erstattung auf Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH |
andere Vergünstigungen: | weltweit 1% Tankrabatt (Bis max. 200€ Tankstellenumsatz pro Monat, Akzeptanz der Karte vorausgesetzt.) |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,7
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
15,90 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 200
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone 2% des Umsatzes in Ländern in denen der Euro nicht das gesetzliche Zahlungsmittel ist.
- Abhebung: kostenlos im Euroraum Für Länder in denen der Euro nicht das gesetzliche Zahlungsmittel ist, fallen 2% an. Bargeldabhebungen in Deutschland 4%, mindestens € 5.
- Zusatzleistungen: vergünstigte Reisen Sie erhalten bei Zahlung mit der ICS Visa Kreditkarte 5% Rückerstattung auf Reisebuchungen beim Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH.
- Partnerkarte: € 0,00
Jedenfalls habe ich die ICS Visa bestellt - hierfür braucht man ein Konto aus Deutschland, einen Wohnsitz in DE und man muss 18 Jahre alt sein.
Ich musste hierfür auch meinen Einkommensnachweis vorlegen, demnach wird dann de... weiterlesen
Kartenname: | ICS Visa World Card |
Anbieter: | ICS |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 15,90% |
max. Haftung: | 0€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | nicht verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 4% vom Umsatz, mindestens 5€ |
Eurozone: | 0€ |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | bis zu 200€ pro Jahr |
Rückvergütung: | 5% Rückerstattung auf Reisebuchungen bei Urlaubsplus |
andere Vergünstigungen: | - |
Vorteile: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | Liefer- und Internetgarantie enthalten: Wenn ein im Internet gekaufter Artikel nicht geliefert wird, macht ICS die Zahlung rückgängig. Außerdem erhalten Sie Ihr Geld zurück, wenn sich herausstellt, dass Ihre Kreditkarte missbräuchlich genutzt wurde. |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,9
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaftDie Kreditkarte selbst ist kostenlos. Um diese zu erhalten muss allerdings ein Girokonto abgeschlossen werden. Dieses ist ebenfalls kostenfrei, wenn Sie einen monatlichen Gehaltseingang von 700 Euro haben oder unter 28 Jahre alt sind. Andernfalls beträgt die monatliche Kontoführungsgebühr 4,90 €.
6,99 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 100
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone In Ländern mit Fremdwährung 1,99% Auslandseinsatzentgelt auf den Betrag in Euro.
- Abhebung: kostenlos in der Eurozone In Ländern mit Fremdwährung 1,99% Auslandseinsatzentgelt auf den Betrag in Euro.
- Zusatzleistungen: nein
- Partnerkarte: € 0,00
- Girokontoabschluss notwendig
Jedenfalls habe ich eine Bank gesucht mit gutem Bonussystem. Man muss ein Girokonto eröffnen und bekommt für ... weiterlesen
vielen Dank, dass du deine Erfahrungen mit uns teilst. Wie du richtig erkannt hast, ist das Konto der ING nur ab einem Mindesteingang von 700 Euro kostenlos. Früher war das nicht der Fall, leider hat die ING ihre Konditionen etwas verschlechtert was wir so hinnehmen müssen. Allgemein ist dieser Trend leider aber am gesamten Bankensektor zu beobachten.
Liebe Grüße aus der Redaktion
Deswegen habe ich zunächst Bank gewechselt und bin jetzt bei der Ing Diba und dann gleich neue Kreditkarte geholt.
Visa Karte wird überall akzeptiert.
Wenn ich einkaufen gehe, bezahle ich immer mit der Kreditkarte weil man ohne pin an der... weiterlesen
Kartenname: | ING-DiBa Visa Card |
Anbieter: | ING-DiBa |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | ja |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ (Die Kreditkarte selbst ist kostenlos. Um diese zu erhalten muss allerdings ein Girokonto abgeschlossen werden. Dieses ist ebenfalls kostenfrei, wenn Sie einen monatlichen Gehaltseingang von 700 Euro haben oder unter 28 Jahre alt sind. Andernfalls beträgt die monatliche Kontoführungsgebühr 4,90 €.) |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ (Die Kreditkarte selbst ist kostenlos. Um diese zu erhalten muss allerdings ein Girokonto abgeschlossen werden. Dieses ist ebenfalls kostenfrei, wenn Sie einen monatlichen Gehaltseingang von 700 Euro haben oder unter 28 Jahre alt sind. Andernfalls beträgt die monatliche Kontoführungsgebühr 4,90 €.) |
eff. Jahreszins: | 6,99% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ für bis zu 3 Partnerkarten |
Ersatzkarte: | 10€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,99% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 1,99% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,99% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 1,99% vom Umsatz |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | bis zu 100€ pro Jahr |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Vorteile: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
2,1
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
19,44 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 80
- Kartensystem: Mastercard
- Bezahlung: kostenlos weltweit
- Abhebung: kostenpflichtig eff. Jahreszins von 19,44% ab Transaktionstag bei Nutzung der Bargeldabhebungsfunktion
- Zusatzleistungen: Reisegutschriften 5% Reisegutschrift sowie 5% Rückvergütung bei Mietwagen bei Buchung über spezielle Advanzia Portale.
- Partnerkarte: nein
Kartenname: | Advanzia Mastercard Gold |
Anbieter: | Advanzia |
Kartensystem: | Mastercard |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 19,44% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | nein |
Ersatzkarte: | 0€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 19,44% eff. Jahreszins ab Transaktionstag |
Eurozone: | 19,44% eff. Jahreszins ab Transaktionstag |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 19,44% eff. Jahreszins ab Transaktionstag |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 19,44% eff. Jahreszins ab Transaktionstag |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | bis zu 80€ im Jahr |
Rückvergütung: | 5% Rückvergütung bei Mietwagen |
andere Vergünstigungen: | 5% Reisegutschrift |
Reise-Rücktrittsvers.: | Selbstbehalt von 20%, mindestens 100€ (Tritt in Kraft, sofern mindestens 50% der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt wurden) |
Auslandsreise-Krankenvers.: | Bis zu 1.000.000€, auch Übernahme von Zahnarztkosten (Tritt in Kraft, sofern mindestens 50% der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt wurden) |
Reise-Unfallvers.: | bis zu 40.000€ (Tritt in Kraft, sofern mindestens 50% der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt wurden) |
Reisegepäck-Vers.: | 2.500€ bei einer Person, Haftungssumme auf 3.000€ gesamt begrenzt bei Reisen mit mehreren Personen. (Tritt in Kraft, sofern mindestens 50% der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt wurden) |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | Tritt in Kraft, sofern mindestens 50% der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt wurden |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
2,2
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
6,58 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 100
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos weltweit Kunden ohne Aktivkunden-Status zahlen außerhalb der Eurozone 2,20% des verfügten Betrags. (Aktivkunden-Status im ersten Jahr und bei monatlichem Geldeingang von mindestens 700 €.)
- Abhebung: kostenlos weltweit Kunden ohne Aktivkundenstatus zahlen außerhalb der Eurozone 2,20% des verfügten Betrags. (Aktivkunden-Status im ersten Jahr und bei monatlichem Geldeingang von mindestens 700 €.)
- Zusatzleistungen: nein
- Partnerkarte: nein
- Girokontoabschluss notwendig
Visa Karte kostet kein Geld und das Konto auch gratis aber bei dem Konto muss man jeden Monat 700 EUR Eingang haben.... weiterlesen
Kartenname: | DKB Visa Card |
Anbieter: | DKB |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | ja |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 6,58 % mit Aktivstatus, ansonsten 7,18 % |
max. Haftung: | 0€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | nein |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei mit Aktivkunden-Status, ohne 2,20 Prozent (Status im 1. Jahr und weiterhin ab 700€ Geldeingang im Monat) |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei mit Aktivkunden-Status, ohne 2,20 Prozent (Status im 1. Jahr und weiterhin ab 700€ Geldeingang im Monat) |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei mit Aktivkunden-Status, ohne 2,20 Prozent (Status im 1. Jahr und weiterhin ab 700€ Geldeingang im Monat) |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei mit Aktivkunden-Status, ohne 2,20 Prozent (Status im 1. Jahr und weiterhin ab 700€ Geldeingang im Monat) |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | bis zu 100€ im Jahr |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
2,5
Ergebnis
€ 0,00
dauerhaft
5,00 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 35
- Kartensystem: American Express
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Außerhalb der Eurozone 2 % Entgelt für die Fremdwährungsumrechnung.
- Abhebung: kostenpflichtig Gebühr beträgt 4 %, mindestens 5 €, in der Eurozone. Außerhalb dieser kommen 2 % Fremdwährungsgebühr hinzu.
- Zusatzleistungen: Lifestyle-Specials Mietwagenprogramme, Priority Pass, exklusive Events und Tickets, Golf Fee Card und Amex Offers.
- Partnerkarte: € 0,00
Klar, gleich mal mit ApplePay am iPhone connected und dann überall easy bezahlt. Plus 35 Eurp Startguthaben gegrabbed.... weiterlesen
Ich habe aber vom Kundenservice gehört, dass man eine... weiterlesen
genau, auch mit der Blue Card kann am Membership Rewards Programm teilgenommen werden. Wer Punkte sammeln möchte, muss allerdings jährlich eine Gebühr in der Höhe von 30 Euro entrichten. Die Punkte sind dann aber gleichwertig mit jenen Amex Punkten, die zb mit der Platinum Card ganz automatisch gesammelt werden.
Liebe Grüße aus der Redaktion
Kartenname: | American Express Blue Card |
Anbieter: | American Express |
Kartensystem: | American Express |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 5,00% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ |
Ersatzkarte: | 0€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2,00 Prozent |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2,00 Prozent |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 4 Prozent (mind. 5 Euro) |
Eurozone: | 4 Prozent (mind. 5 Euro) |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 4 Prozent (mind. 5 Euro) + 2,00 Prozent |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 4 Prozent (mind. 5 Euro) + 2,00 Prozent |
Startguthaben: | 35€ |
Empfehlungsbonus: | max. 300.000 Membership Rewards Punkte pro Jahr |
Rückvergütung: | Membership Rewards Progamm für 2,50€ im Monat optional buchbar |
andere Vergünstigungen: | vergünstige Priority Pass Gebühr Amex Offers, über 100€ Preisvorteile: etwa bei Best Secret, HelloFresh, Farfetch, Carrera, Sixt, Hawesko, Hemden.de |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | inkludiert |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
2,6
Ergebnis
€ 0,00
im 1. Jahr
€ 29,90
ab Jahr 2Nach dem 1. Jahr weiterhin kostenlos ab 4.000 € jährlichem Warenumsatz.
7,17 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 500
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Außerhalb davon 1,75 % des Umsatzes.
- Abhebung: kostenlos (Euro-Ausland) In Deutschland selbst am Schalter 3 % des Umsatzes, am Geldautomat 2 % des Umsatzes. Bei Fremdwährung 1,75% des Umsatzes.
- Zusatzleistungen: nein
- Partnerkarte: € 29,90
- Girokontoabschluss notwendig
Alles Gute... weiterlesen
Kartenname: | 1822direkt Visa Classic |
Anbieter: | 1822direkt |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | ja |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ ab 4.000€ Jahresumsatz, sonst 29,90€ pro Jahr |
eff. Jahreszins: | 7,17% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 29,90€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,75% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 1,75% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 2% vom Umsatz |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,75% vom Umsatz |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 1,75% vom Umsatz |
Startguthaben: | 100€ (Voraussetzung ist, dass in den ersten vier Wochen nach Kontoeröffnung mind. 3 Gehaltseingänge von monatlich mind. 1.000€ auf Ihrem Konto eingehen.) |
Empfehlungsbonus: | bis zu 400€ im Jahr |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
Die aktuellen Prämien im Überblick:
€ 500
€ 500
€ 205
€ 200
€ 205
€ 100
€ 72
€ 100
€ 80
€ 60
€ 35
Worauf die Farbe der Karte hinweist
Das Aussehen von Kreditkarten ist sehr unterschiedlich und verrät heute nur noch wenig über die angebotenen Leistungen. So gibt es Karten ohne Zusatzleistungen. Sie sind überwiegend in den Farben: Schwarz, Silber oder Grau gehalten. Goldene oder Platin Kreditkarten (bekannt als Premium-Karten) haben Zusatzleistungen. Einige Anbieter lassen individuelle Motive zu, welche der Interessent aus einem Katalog auswählen (werden auch Promotion-Karten genannt) oder selbst auf einer Internetseite hochladen kann. Wie unser Kreditkarten Test ergibt, entstehen für solch individuelle Motive aber oft auch zusätzliche Kosten. Dieser Kreditkarten Vergleich berücksichtigt derartige Kosten für etwaige Wunschmotive allerdings nicht.
Versicherungsleistungen inklusive
In Premium-Karten sind Karteninhaber bei speziellen Schadensfällen über eine Kreditkarten-Versicherung abgesichert. Wie Sie in unserem Kreditkartenvergleich informiert werden, können diese Versicherungen Reise-Rücktrittsversicherung, Reiseabbruch-Versicherung, eine KFZ-Auslandsversicherung, eine Auslandskrankenversicherung und eine Reise-Rücktransport-Versicherung sein. Dadurch wird ein zusätzlicher Abschluss von Ausland-Reiseversicherungen unnötig.
Bei einem Kreditkartenvergleich stellt man große Unterschiede in den einzelnen Leistungen fest. “Selbstbehalte” und der “Kreis der versicherten Personen” sind dabei besonders vielfältig gestaltet. So kann eine Selbstbeteiligung sehr hoch sein oder ausgeschlossen werden. Das zeigt auch unser Kreditkarten Test. Mitreisende können im Versicherungsumfang enthalten sein, wenn die Reise mit der Karte gebucht wurde oder alternativ die Karte auf Reise mitgenommen wird. Hier lohnt sich ein genauer Blick in die Versicherungsbedingungen der jeweiligen Karte.
Die Top 3 Premium-Kreditkarten:
Infos zu Werbepartnern1,2
Ergebnis
€ 660,00
pro Jahr
5,00 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 500
- Kartensystem: American Express
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Außerhalb der Eurozone werden 2 % für die Fremdwährungsumrechnung fällig.
- Abhebung: kostenpflichtig 3 % der Summe, mindestens jedoch 2,50 €. Außerhalb der Eurozone kommen noch 2 % für die Fremdwährungsumrechnung hinzu.
- Zusatzleistungen: exklusive Vorteile Zugang zu über 1.200 Aiport-Lounges weltweit, 'Fast Lane' beim Sicherheitscheck am Flughafen, attraktive Partner- und Bonusprogramme sowie Versicherungsschutz inklusive Reisestorno- und Reisegepäck-Versicherung.
- Partnerkarte: 5 weitere Karten inkludiert
Kartenname: | American Express Platinum Card |
Anbieter: | American Express |
Kartensystem: | American Express |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 660€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 660€ |
eff. Jahreszins: | 5% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ für bis zu 5 Partnerkarten |
Ersatzkarte: | 0€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 4% vom Umsatz (mind. 5€) |
Eurozone: | 4% vom Umsatz (mind. 5€) |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 4% vom Umsatz (mind. 5€) + 2% Fremdwährungsentgelt |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 4% vom Umsatz (mind. 5€) + 2% Fremdwährungsentgelt |
Startguthaben: | 100€ (Nur bei einem Umsatz von mind. 6.000€ im ersten halben Jahr.) |
Empfehlungsbonus: | bis zu 300.000 Membership Rewards Punkte pro Jahr |
Rückvergütung: | 1 Euro = 1 Membership Rewards Punkt |
andere Vergünstigungen: | jährlich 200€ Online-Reiseguthaben & 200€ SIXT-Fahrtguthaben |
Vorteile: | mit dem Priority Pass Zugang zu über 1.200 Flughafen-Lounges weltweit, Bonusprogramm Amex Offers |
Reise-Rücktrittsvers.: | 6.000 Euro pro Person und Reise; Selbstbehalt je Versicherungsfall 10% des erstattungsfähigen Schadens, mind. jedoch 100 Euro je versicherte Person. |
Auslandsreise-Krankenvers.: | Versicherungsschutz für Reisen bis 120 Tage. Selbstbehalt je Versicherungsfall und je versicherter Person 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens jedoch 100 Euro je versicherte Person, max. 500 Euro. |
Reise-Unfallvers.: | Bis 75.000 Euro je Versicherungsfall. |
Reisegepäck-Vers.: | Bis 3.000 Euro pro Reise. 750 Euro für Bargeld/Dokumente. Selbstbehalt je Versicherungsfall 10% des erstattungsfähigen Schadens, mind. jedoch 100 Euro je versicherte Person. |
Reisekomfort-Versicherung: | Bei Flugverspätung, Flugannullierung, Flugüberbuchung, verpasstem Anschlussflug ab 4 Stunden 200 Euro. Bei Gepäckverspätung nach 4 Stunden 400 Euro, nach 48 Stunden zusätzlich 400 Euro. |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | Bis 1.000.000 Euro je Versicherungsfall. |
Reiseassistance: | Montag bis Samstag von 8 bis 20 Uhr | Mietwagen-Vollkaskovers.: | Abhängig vom Karteneinsatz bis max. 75.000 Euro. |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | Abhängig vom Karteneinsatz bis max. 750.000 Euro mit einer Selbstbeteiligung von 200€. |
Kfz-Schutzbrief: | Unabhängig vom Karteneinsatz ab einer Entfernung von 50Km vom Wohnort. |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | Max. 2.000 Euro je Versicherungsfall und max. 10.000 Euro pro Jahr. |
Verlängertes Umtauschrecht: | Max. 400 Euro je Versicherungsfall und max. 1.500 Euro pro Jahr. Mind. Warenwert 30 Euro. |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | Bis zu 365 Tage für alle Reiseleistungen einmalig pro Person nutzbar im angegebenen Zeitraum. |
Telefonischer Reise-Service: | Montag bis Samstag von 8 bis 20 Uhr |
Online-Reise-Service: | ja |
Hotel-Reservierung: | kostenlos |
Flug-Reservierung: | gegen 45€ Servicegebühr |
Ticket-Reservierung: | kostenlos |
Lounge-Zugang: | kostenfreier Priority Pass für Haupt- und Zusatzkarteninhaber und je eine Begleitperson, damit kostenfreier Zugang in 1.200 Airport Lounges weltweit |
Extras: | 200€ Online-Reiseguthaben, 200€ Sixt ride Fahrtguthaben, Vergünstigungen durch Membership Rewards, Kreuzfahrten-Programm, Zugang zu Statusprogrammen bei Platinum Mietwagen-Partnern,... |
1,3
Ergebnis
€ 99,00
pro Jahr
18,38 %
Sollzinsen
0,00 %
Habenzinsen
€ 205
- Kartensystem: VISA & Mastercard
- Bezahlung: kostenlos weltweit
- Abhebung: kostenlos weltweit
- Zusatzleistungen: Reiseversicherung Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruch-Versicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung, Mietwagen-Versicherung und weltweiter Assistance-Service sind für Karteninhaber und Familienmitglieder in den Platinum-Leistungen enthalten. 5 % Reise-Rückvergütung über den Barclaycard Reiseservice Plus.
- Partnerkarte: bis zu 6 Karten inklusive
Kartenname: | Barclaycard Visa |
Anbieter: | Barclays Bank |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
eff. Jahreszins: | 18,38% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 0€ für bis zu 3 Partnerkarten |
Ersatzkarte: | 15€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Startguthaben: | 50€ (Voraussetzung ist, dass Sie die Karte innerhalb von 4 Wochen nach Erhalt eingesetzt haben. Den Bonus erhalten Sie etwa zwei Monate nach dem ersten Karteneinsatz.) |
Empfehlungsbonus: | bis zu 180€ im Jahr |
Rückvergütung: | 5 % Reise-Rückvergütung bei der Professional Travel GmbH (PTG) |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | APRIL Assistance erstattet für alle zusammenreisenden Personen Reiserücktritts- und Reiseabbruchskosten bis zu einer Höhe von 10.300 Euro. |
Auslandsreise-Krankenvers.: | Gilt bei Reisen mit einer maximal geplanten Dauer von 90 Tagen. Umfangreicher Versicherungsschutz für Sie und bis zu 6 Personen, unabhängig vom Verwandtschaftsgrad. |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | Mo–Fr 8–17 Uhr, im Notfall 24 Stunden täglich | Mietwagen-Vollkaskovers.: | Vollkasko ohne Selbstbeteiligung von bis zu 100.000 Euro. |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | Haftpflicht-Versicherungssumme von bis zu 1.000.000 Euro. |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
Telefonischer Reise-Service: | Mo–Fr 8–17 Uhr, im Notfall: 24 Stunden täglich |
Online-Reise-Service: | ja |
Hotel-Reservierung: | nein |
Flug-Reservierung: | nein |
Ticket-Reservierung: | nein |
Lounge-Zugang: | nein |
Extras: | 5% Reise-Rückvergütung |
1,5
Ergebnis
€ 97,00
pro Jahr
13,45 %
Sollzinsen
0,01 %
Habenzinsen
- Kartensystem: VISA
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Außerhalb der Eurozone 1,85 % Auslandseinsatzgebühr und 2 % Kurszuschlag.
- Abhebung: kostenlos in der Eurozone An Geldautomaten mit Visa-Logo außerhalb von Deutschland und an Automaten der TARGOBANK in Deutschland unbegrenzt gebührenfrei. An Geldautomaten fremder Institute mit Visa-Logo in Deutschland sind die ersten 4 Bargeldauszahlungen im Monat gebührenfrei. Für jede weitere Auszahlung: 3,5 % des Betrags, mindestens 5,95 EUR Bargeldauszahlungsgebühr. "Gratis-Cash-Voraussetzung" ist ein Girokonto bei der TARGOBANK mit einem monatlichen Eingang von mind. 600€ in einem Betrag oder Guthaben von mind. 75.000€. Bei Abhebungen außerhalb der Eurozone 2 % Kurszuschlag.
- Zusatzleistungen: Versicherungspaket Bonusprogramm, Preisvorteile & Versicherungspaket: Bis zu 2 Bonuspunkte auf alle Einkaufsumsätze, Rabatte bei HRS und Sixt, Familien-Auslandsreisekrankenversicherung, Flugverspätungs-/Flugausfallversicherung, Gepäckverspätungsversicherung, Verkehrsmittelunfallversicherung, Familien-Auslandsreiserücktritts-/ Reiseabbruchversicherung, Mietwagenkaskoversicherung, Geldautomatenschutzversicherung, Einkaufschutzversicherung;
- Partnerkarte: € 50,00
Wollte eine Partnerkarte für meinen Partner bestellen aber als ich gesehen habe, dass die auch wieder 50 Euro kostet, habe ich es bleiben lassen.
Denke, dass ich mich beim nächsten mal für eine andere Karte entscheiden werde.... weiterlesen
Kartenname: | Targobank Premium-Karte |
Anbieter: | Targobank |
Kartensystem: | VISA |
inklusive Girokonto: | nein |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 97€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 97€ |
eff. Jahreszins: | 13,45% |
max. Haftung: | 50€ |
Schufaprüfung: | ja |
Partnerkarte: | 50€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | nicht verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
flexible Rückzahlungsoptionen: | ja |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2% |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 1,85% + 2% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2% vom Umsatz |
Voraussetzungen „Gratis-Cash“: Sie unterhalten ein Girokonto bei der TARGOBANK mit mindestens 600€ Geldeingang in einer Summe pro Monat oder Sie haben ein Guthaben von mindestens 75.000€ bei der TARGOBANK. Für Ihre Kreditkarte muss ein SEPA Mandat/Zahlungsauftrag von diesem Girokonto bestehen.
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | - |
Rückvergütung: | Bonuspunkte für Reisen und mehr |
andere Vergünstigungen: | 5% Reisebonus bei Urlaubsplus, bis zu 30% Rabatt bei HRS, bis zu 15% Rabatt auf PKW und LKW bei Sixt, bis zu 20% Rabatt auf den Sixt Limousinen Service |
Reise-Rücktrittsvers.: | abhängig vom Karteneinsatz |
Auslandsreise-Krankenvers.: | unabhängig vom Karteneinsatz |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | unabhängig vom Karteneinsatz |
Reisekomfort-Versicherung: | Flugverspätungs- und Flugausfallversicherung unabhängig vom Karteneinsatz |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | unabhängig vom Karteneinsatz | Mietwagen-Vollkaskovers.: | abhängig vom Karteneinsatz |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | unabhängig vom Karteneinsatz |
Einkaufsschutz-Vers.: | abhängig vom Karteneinsatz: Warenersatz bei Verlust, Diebstahl oder Beschädigung ab einem Rechnungswert von 50€.Im Schadenfall Erstattung von bis zu 600€ pro Gegenstand und insgesamt bis zu 6.000€ je Schaden. Selbstbeteiligung 35€. Begrenzt auf 30.000€ pro Jahr. Einkaufschutz auch noch bis zu 30 Tage nach dem Rechnungsdatum. |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
Telefonischer Reise-Service: | nein |
Online-Reise-Service: | nein |
Hotel-Reservierung: | nein |
Flug-Reservierung: | nein |
Ticket-Reservierung: | nein |
Lounge-Zugang: | nein |
Extras: | 5% Reisebonus bei Urlaubsplus, bis zu 30% Rabatt bei HRS, bis zu 15% Rabatt auf PKW und LKW bei Sixt, bis zu 20% Rabatt auf den Sixt Limousinen Service |
Die Top 3 Prepaid-Kreditkarten:
Infos zu Werbepartnern1,1
Ergebnis
€ 89,00
einmalige Ausgabegebühr
€ 0,00
pro Jahr
- Kartensystem: Mastercard
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Transaktionen im Internet und im Einzelhandel sind kostenlos. Außerhalb der Eurozone kommen 2.49% Nutzungsgebühr hinzu. Verwaltungsgebühr für Banküberweisungen, SOFORTÜberweisungen und Giropay 1% min. € 1,79.
- Abhebung: € 4.99 je Abhebung in der Eurozone Außerhalb der Eurozone kommen 2.49% Nutzungsgebühr hinzu.
- Zusatzleistungen: zweite Karte gratis inklusive
- Partnerkarte:
Kartenname: | Black&Whitecard Prepaid Mastercard |
Kartensystem: | Mastercard |
inklusive Girokonto: | mit Onlinekonto |
einmalige Ausgabegebühr: | 89€ |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 0€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 0€ |
Schufaprüfung: | nein |
Partnerkarte: | 0€ - zweite Karte kostenlos |
Ersatzkarte: | 4,99€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | nicht verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2,49% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 4,99 Euro |
Eurozone: | 4,99 Euro |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 4,99 Euro |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 4,99 Euro + 2,49% vom Umsatz |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | - |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,3
Ergebnis
€ 69,90
einmalige Ausgabegebühr
€ 19,90
pro Jahr
- Kartensystem: Mastercard
- Bezahlung: kostenlos in der Eurozone Außerhalb der Eurozone fallen 2,75 % Fremdwährungseinsatz an.
- Abhebung: € 5,00 je Abhebung in der Eurozone Außerhalb der Eurozone kommen 2,75 % Fremdwährungseinsatz hinzu.
- Zusatzleistungen: Bonus Mit Kunden-werben-Kunden € 25 verdienen.
- Partnerkarte:
Kartenname: | Viabuy Prepaid Mastercard |
Kartensystem: | Mastercard |
inklusive Girokonto: | nein |
einmalige Ausgabegebühr: | 69,90€ |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 19,90€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 19,90€ |
Schufaprüfung: | nein |
Partnerkarte: | 14,90€ jährlich |
Ersatzkarte: | 10€ |
kontaktlos Bezahlen: | möglich |
Apple Pay: | verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 2,75 % vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 2,75 % vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 5 Euro |
Eurozone: | 5 Euro |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 5 Euro + 2,75% vom Umsatz |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 5 Euro + 2,75% vom Umsatz |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | 25€ pro erfolgreicher Weiterempfehlung |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
1,6
Ergebnis
€ 79,00
pro Jahr
- Kartensystem: Mastercard
- Bezahlung: kostenlos weltweit
- Abhebung: € 5,00 je Abhebung weltweit
- Zusatzleistungen: inklusive Pfändungsschutzkonto
- Partnerkarte:
Kartenname: | Pay Center Suprema Card |
Kartensystem: | Mastercard |
inklusive Girokonto: | inklusive Onlinekonto das auch als Pfändungsschutzkonto geführt werden kann |
einmalige Ausgabegebühr: | 0€ |
Jahresgebühr im 1. Jahr: | 79€ |
Jahresgebühr im 2. Jahr: | 79€ |
Schufaprüfung: | nein |
Partnerkarte: | nein |
kontaktlos Bezahlen: | nicht möglich |
Apple Pay: | nicht verfügbar |
Google Pay: | nicht verfügbar |
Inland: | kostenfrei |
Eurozone: | kostenfrei |
Fremdwährung innerhalb der EU: | kostenfrei |
Fremdwährung außerhalb der EU: | kostenfrei |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
Inland: | 5 Euro |
Eurozone: | 5 Euro |
Fremdwährung innerhalb der EU: | 5 Euro |
Fremdwährung außerhalb der EU: | 5 Euro |
Startguthaben: | - |
Empfehlungsbonus: | - |
Rückvergütung: | - |
andere Vergünstigungen: | - |
Reise-Rücktrittsvers.: | - |
Auslandsreise-Krankenvers.: | - |
Reise-Unfallvers.: | - |
Reisegepäck-Vers.: | - |
Reisekomfort-Versicherung: | - |
Auslandsreise-Haftpflicht-Vers.: | - |
Reiseassistance: | - | Mietwagen-Vollkaskovers.: | - |
Mietwagen-Haftpflichtvers.: | - |
Kfz-Schutzbrief: | - |
Verkehrsmittelunfall-Vers.: | - |
Einkaufsschutz-Vers.: | - |
Verlängertes Umtauschrecht: | - |
Ausbildungslückenjahr-Vers.: | - |
Es gibt nicht nur eine Kreditkarten-Art
Durch die Vielzahl von Anbietern am Markt erweitern sich die Arten der Karten ständig. Dieser Kreditkartenvergleich klärt Sie über die Unterschiede auf und informiert Sie, bei welchen Anbietern sie am besten eine Kreditkarte beantragen.
Es gibt Kreditkarten, die vorher mit einem Guthaben aufgeladen werden müssen. Das sind Prepaid Kreditkarten. Wird mit der Kreditkarte bezahlt, reduziert sich das Guthaben darauf und muss zu einem späteren Zeitpunkt wieder aufgeladen werden.
Wenn die Kreditkarte nach einem Bezahlvorgang ein Girokonto direkt belastet, nennt man diese Debit-Karten. Auch bei dieser Karte handelt es sich um eine Guthaben-Karte, weil keine Kreditschuld entsteht. Anders ist das bei Charge-Karten.
Charge-Karten (oder auch Credit-Karten) sammeln alle Bezahlvorgänge innerhalb eines Abrechnungszeitraums. Dieser kann sehr unterschiedlich sein. Regulär ist ein Monat vorgesehen. Nach diesem Zeitraum wird die Gesamtsumme aller Kreditkartenumsätze von dem Verrechnungskonto abgezogen. Charge-Karten haben ein monatliches Limit, welches einen maximalen Kartenumsatz-Betrag im Abrechnungszeitraum darstellt. Dieses Limit ist von der Bonität des Karteninhabers abhängig und beschränkt gleichzeitig den Umfang der Zusatzleistungen (sofern vorhanden).
In einem genauen Kreditkartenvergleich stellt man fest, dass es weitere Arten und Zwischenformen gibt. Beispielsweise gibt es bei Charge-Karten eine Zusatzvereinbarung, welche die Rückführung des Kartenumsatzes mit Hilfe eines Rückzahlungskredites (in maximaler Höhe des Kreditkartenlimits) ermöglicht. In einem solchen Fall wird die Belastung auf dem Verrechnungskonto der Karte durch einen monatlichen Rateneinzug ersetzt. Bekannt ist dieses Prinzip unter dem Namen Revolving-Kredit.
Mehrleistungen und technische Funktionalitäten
Gerade auf Dienstreise oder im Urlaub bekommen die Zusatzleistungen von Kreditkarten eine besondere Bedeutung. So gibt es Kreditkartengesellschaften, die den Karteninhabern im Ausland einen 24-Stunden-Ersatz anbieten und im Fall eines Verlustes eine Ersatzkarte vor Ort (in die Hand des Kunden) liefern. Weiterhin bieten sie bei Verlust einen Dokumenten-Service oder Bargeld-Service an. Auch einen Dolmetscher bekommt der Karteninhaber an seine Seite und erhält im Fall eines Krankenhausaufenthaltes eine Chefarzt-Behandlung.
Im direkten Kreditkarten Vergleich zeigt der Trend, dass viele Karten-Anbieter im Rahmen eines Internet-Käuferschutzes die Karteninhaber vor den Risiken des Online-Handels schützen und dazu keine weitere Vereinbarung mehr notwendig ist.
Neben dem herkömmlichen Bezahlen mit der Karte und Unterschrift oder mit der Karte und PIN setzen sich weitere technische Zahlungsmöglichkeiten der Kreditkarten durch. Dazu gehören das kontaktlose Bezahlen durch Anhalten der Karte ans Bezahlterminal oder das relativ neue Verfahren “Mobiles Bezahlen”. Dabei werden die Kartendaten im Smartphone hinterlegt und ermöglichen das kontaktlose Bezahlen mit dem Mobilgerät des Karteninhabers.
Wie wir bei unserem Kreditkarten Test festgestellt haben, wird im Online-Handel zunehmend ein Sicherungsverfahren für Kreditkarten-Zahlungen genutzt. Hierbei wird eine App der Kreditkartengesellschaft oder Bank auf einem mobilen Endgerät genutzt, um eine Zahlungsanweisung zu bestätigen.
Häufig gestellte Fragen
Welche Kreditkarten bieten aktuell die besten Konditionen?
- Platz: Sehr gut (1,0) Barclaycard Visa
- Platz: Sehr gut (1,1) Santander 1plus Visa Card
- Platz: Sehr gut (1,1) Consors Finanz Mastercard
- Platz: Sehr gut (1,3) Hanseatic Bank GenialCard
- Platz Sehr gut (1,4) ICS Visa World Card
Welche verschiedenen Arten von Kreditkarten gibt es?
Am gebräuchlichsten sind die sogenannten Charge-Karten. Dabei werden innerhalb eines zuvor festgelegten Abrechnungszeitraumes alle Bezahlungen gesammelt. Erst danach wird die volle Summe aller getätigten Kreditkartenumsätze von Ihrem Konto abgezogen.
Bei Debit-Karten wird Ihr Girokonto direkt nach dem Bezahlvorgang belastet, bei Prepaid-Kreditkarten muss vor der Bezahlung erst ein Guthaben aufgeladen werden. Eine nähere Erklärung zu den unterschiedlichen Arten finden Sie hier.
Was ist der Unterschied zwischen Visa, Mastercard und American Express?
Dabei handelt es sich um die drei bekanntesten Kreditkartenanbieter. Die größte Akzeptanz genießen Visa und Mastercard. Karten dieser Anbieter werden weltweit etwa in 35 Millionen Geschäften, Restaurants und Tankstellen akzeptiert. Mit American Express kann weltweit etwas seltener bezahlt werden, alle Karten funktionieren aber weitestgehend identisch. Hier geht’s zu den besten Karten aller drei Anbieter.
Welche Karten sind im Ausland am günstigsten?
Die Kosten, die durch das Bezahlen und Abheben im Ausland entstehen, können sich, wie unser übersichtlicher Kreditkartenvergleich zeigt, von Karte zu Karte deutlich unterscheiden und manchmal ganz schön heftig zu Buche schlagen. Doch tatsächlich gibt es auch Karten, mit denen selbst im Ausland keinerlei Gebühren fällig werden. Aktuell sind das etwa die Barclaycard Visa oder die Santander 1plus Visa Card.
Worauf weist die Farbe einer Kreditkarte hin?
Karten ohne Zusatzleistungen sind häufig schwarz, silber oder grau. Goldene oder Platin-Kreditkarten stechen hervor – und das mit gutem Grund: Bei ihnen handelt es sich um sogenannte Premium-Karten, die häufig einen umfassenden Versicherungsschutz sowie Bonusprogramme und andere exklusive Vorteile mit sich bringen. Mehr Infos gibt’s hier.
Die Konditionen im Detail
Kreditkarten werden mit und ohne Girokonten angeboten. Auch sind die Sicherheits-, Versicherungs- und Mehrleistungen sehr unterschiedlich. Daher gibt es große Preisunterschiede bei einem Kreditkarten Vergleich. Von einer kostenlosen Kreditkarte bis hin zu einer Karte mit jährlichem Kartenpreis und Kreditkarten-Darlehenszins ist, wie ein Kreditkarten Test zeigt, alles möglich. Auch eine Selbstbeteiligung in Schadensfällen ist je nach Ausgestaltung unterschiedlich. Im Normalfall tragen Karteninhaber (im Gegensatz zum Händler) beim Einsatz der Karte keine Gebühren. Es gibt jedoch Händler, die einen Preis ausweisen.
Oft werden Preise bei der Benutzung von Kreditkarten an Geldautomaten berechnet. Manche Banken bieten Rückvergütungsmodelle an. Erreicht der Kreditkarten-Inhaber in einer gewissen Zeit einen vorher definierten Kreditkarten-Umsatz, erhält er Geld zurück. In den meisten Fällen wird der jährliche Kreditkartenpreis damit anteilmäßig zurückerstattet.
Entscheidet sich der Karteninhaber für ein individuelles Motiv, welches er auf die Karte gedruckt haben möchte, wird diese Dienstleistung überwiegend kostenfrei angeboten. Eine Ausnahme dazu bilden gewerbliche Kreditkarten (auch Business-Karten genannt). Werden für eine Firma spezielle Motive oder Firmenzeichen aufgedruckt, berechnet die Bank für die erste Karte ein höheres Entgelt. Weitere Karten mit dem gleichen Motiv sind dann günstiger oder kostenfrei.
Inhaltsverzeichnis
- Das sind die besten kostenfreien Karten im November 2024:
- Die aktuellen Prämien im Überblick:
- Worauf die Farbe der Karte hinweist
- Versicherungsleistungen inklusive
- Die Top 3 Premium-Kreditkarten:
- Die Top 3 Prepaid-Kreditkarten:
- Es gibt nicht nur eine Kreditkarten-Art
- Mehrleistungen und technische Funktionalitäten
- Häufig gestellte Fragen
- Die Konditionen im Detail